一、案例简介

近日，柜面员工小张，在处理一位老年客户李先生的业务时，发现了异常情况。李先生要求将一笔较大金额的定期存款转为活期，并准备将资金转至一个看似不常见的第三方支付平台。小张注意到，李先生对于该平台的描述含糊不清，且表现得异常急切，这引起了她的警觉。

二、案例处理

小张没有立即满足李先生的要求，而是耐心询问其转账的具体原因。在沟通过程中，她发现李先生对于转账目的的描述前后矛盾，且无法提供合理的解释。在进一步的交流中，小张发现李先生可能受到了网络诈骗的影响，误以为这个第三方支付平台是一个安全且可靠的投资渠道。在确认情况后，小张采取了以下措施：

（一）耐心解释：她详细地向李先生解释了网络诈骗的常见手法和危害，并提醒他要谨慎对待不明来源的投资机会。

（二）及时报告：小张立即将情况报告给了会计主管及部门负责人，并请求协助处理。

三、风险提示

此案例提醒我们，投资需谨慎，提高金融风险防范意识，有效规避风险。柜面人员在为客户提供服务时，需要特别关注老年客户群体，因为他们可能更容易成为网络诈骗的目标。为了防范类似事件的发生，柜面人员应该做到：

（一）提高警惕性：加强对员工的培训和教育，使其能够迅速识别和应对潜在的诈骗行为。

（二）加强客户教育：通过宣传资料、讲座等方式，向客户普及网络诈骗的知识和防范技巧。

（三）完善审核流程：对于涉及大额转账或非常规交易的业务，应该建立更加严格的审核流程，确保客户的资金安全。

（四）建立合作机制：与当地公安机关建立紧密的合作关系，共同打击网络诈骗犯罪活动。